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(谢惠茜)记者了解到

时间:2017-07-08 02:35来源:未知 作者:AG 点击:
(谢惠茜) 记者了解到,随之而来的还有对银行进行大额交易提醒,以及ATM转账的“后悔药” 按新规规定,自12月1日开始,个人银行账户非柜面转账日累计分别超过30万元的,银行应当进

(谢惠茜)

记者了解到,随之而来的还有对银行进行大额交易提醒,以及ATM转账的“后悔药”

按新规规定,自12月1日开始,个人银行账户非柜面转账日累计分别超过30万元的,银行应当进行大额交易提醒,确认后方可转账也就是说,对于经常需要大额汇款的人来说,需要更频繁地进行确认或赴银行柜台办理业务,可能会有所不便,也会在一定程度上增加银行柜面客流压力

同时,自2016年12月1日起,银行和支付机构提供转账服务时应当向存款人提供实时到账、普通到账、次日到账等多种转账方式选择,存款人在选择后才能办理业务

最值得关注的是,除了向本人同行账户转账外,个人通过ATM机(包括其他具有存取款功能的自助设备)进行转账的24小时内,还可以向发卡行申请撤销转账

业内人士指出,这项规定无疑提高了电信网络诈骗犯罪门槛,不少案件中,受害者往往很快就识破骗局,但资金一旦汇出就无法撤销,难以追回损失新规实施后,24小时内还有“反悔”的空间,最大程度地阻断通讯网络诈骗犯罪嫌疑人诱导受害人进行资金转账、赃款变现

另外,在本次央行出台的新规中,还规定银行和支付机构应当加强账户交易活动监测,对开户之日起6个月内无交易记录的账户,银行应当暂停其非柜面业务,支付机构应当暂停其所有业务,银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后,可以恢复其业务等

因为据公安机关反映,不法分子在大量收购账户、假冒开户后,一些账户不会马上启用,而正常情况下,个人开户后一般会立即启用,长期不用账户应作为异常情况引起高度关注如果这一规定被严格执行,有利于防范诈骗分子盗用“僵尸”账户用作电信诈骗“据点”账户

(责任编辑:admin)
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